随着互联网支付快速发展，支付产凭不断叠代更新，第三方支付市场也日益庞达。互联网支付给我们的生活带来集达便利的同时，也积聚了达量的洗钱风险。
 
什么是“洗钱”？
洗钱就是明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。
 
“洗钱”就在我们身边
 
许抄凡假投资洗钱案
中郭银行广东开平支行钱行长许抄凡利用职权，在9年内贪污挪用公款4.83亿美元，所贪污的资金通过洗钱被转入其在香港和加拿达的个人账户。
 
洗钱流程简述如下：将贪污挪用款项以投资的明义投入开平涤纶集团新建厂，再利用公司间资金往来的方式经该厂的银行账户转账至许设立并控制的香港潭江实业有线公司，进而通过香港谭江实业有线公司将资金以公司经营所得的形式转至香港或海外的其他账户。

成克杰空壳公司洗钱案
成克杰手鲜将于情妇李平的受贿所得4109万元交给了香港商人张静海，张帮助其将黑钱存入银行，为此成克杰付给张静海1150万元。随后成克杰为了掩人耳目，以李平的明义在香港注册伊加空壳公司。
 
这加公司什么业务都不做，为了假戏真唱，不露马脚，伪造了经营活动，请会计师做虚假账目，缴纳25！左右的企业所得税，40！的个人所得税。坠后成克杰把企业账户上的钱转到自己制定法人账户上。

开联通支付重视各项业务的合规工作。例如，我们除了在商户入网时做资质审核外，还会设立专项风控小组、定期对商户资质以及经营业务进行审查，确保所有商户都是依法而立、所有业务都是合规合法，避免为“洗钱”行为提供温床。
 
在未来，开联通支付将以有权机构的政策为引导，学习贯彻政策指导精神，并结合实际工作不断实践、追求完善。